Kumbhani est le fondateur et PDG de HyperVerse, une entreprise de marketing multiniveau (MLM) qui offrait aux investisseurs des rendements élevés sur leurs investissements. La SEC affirme que Kumbhani a utilisé l'argent des nouveaux investisseurs pour payer les rendements des investisseurs existants, un schéma caractéristique des Ponzi.
Bhullar était le promoteur principal de HyperVerse en Inde. Il est accusé d'avoir utilisé des réseaux sociaux et des vidéos pour promouvoir l'entreprise et attirer de nouveaux investisseurs.
La SEC a obtenu une ordonnance de gel des avoirs contre Kumbhani et Bhullar. Elle enquête également sur d'autres personnes impliquées dans le schéma.
Comment fonctionnait le schéma
HyperVerse proposait aux investisseurs des rendements allant jusqu'à 300 % par an. Pour obtenir ces rendements, les investisseurs devaient investir dans des jetons HyperVerse.
La SEC affirme que Kumbhani et Bhullar ont utilisé l'argent des nouveaux investisseurs pour payer les rendements des investisseurs existants. Ils ont également utilisé l'argent pour financer un style de vie luxueux, notamment des voitures de luxe, des jets privés et des yachts.
Les conséquences du schéma
Le schéma de Ponzi de HyperVerse a eu un impact négatif sur de nombreux investisseurs. Beaucoup d'entre eux ont perdu leur argent et ont été contraints de vendre leurs biens pour subvenir à leurs besoins.
La SEC a averti les investisseurs de faire preuve de prudence lorsqu'ils investissent dans des crypto-monnaies ou des entreprises MLM. Elle recommande aux investisseurs de faire leurs propres recherches avant d'investir et d'être sceptiques à l'égard des promesses de rendements élevés.
En conclusion
Le schéma de Ponzi de HyperVerse est un exemple des risques associés aux crypto-monnaies et aux entreprises MLM. Les investisseurs doivent être prudents lorsqu'ils investissent dans ces types d'actifs et faire leurs propres recherches avant de prendre une décision.